Conoscenza reciproca
Il primo incontro è fondamentale per capire chi sei come persona e/o come imprenditore, per farmi conoscere, per capire se il mio metodo di lavoro ti piace e per farmi sapere tutte le informazioni che mi servono in relazione al tuo patrimonio.
Parleremo di:
- conti correnti, di investimenti (azioni, obbligazioni, fondi di investimento, oro, bitcoin, immobili, opere d’arte e di ogni altro tipo di investimento che tu abbia già fatto o pensi di fare nel futuro) di coperture assicurative a tutela di te, della tua famiglia e della tua azienda.
- dei tuoi obiettivi e delle tue esigenze patrimoniali (come proteggere il tuo patrimonio da tasse, da creditori, da eventi avversi di ogni tipo)
- pianificazione successoria (come ottimizzare le tasse da pagare, come trasferire il tuo patrimonio ai tuoi eredi senza problemi e senza farli litigare).
- come calcolare i flussi di entrate e di uscite di denaro per ottimizzare i tuoi risparmi e farli rendere al massimo nel Lungo Termine.
Avrai solo servizi di investimento adatti alle tue esigenze e obiettivi.
Con i miei consigli non diventerai ricco in poco tempo! Non è possibile, a meno di correre
grandi rischi che potrebbero portare a grandi perdite.
Non risponderò alla richiesta di avere l’investimento che fa guadagnare di più
Esiste il servizio di investimenti che ti serve, ma non esiste quello che ti fa guadagnare di più
di tutti.
A seconda della tua propensione al rischio potrai sottoscrivere prodotti a capitale garantito,
prodotti con finalità più performanti, prodotti assicurativi o quello che sarà utile per te.
ANALISI E OBIETTIVI
Nel secondo incontro analizziamo insieme le informazioni che mi hai fornito e lavoriamo insieme per far emergere quali sono i tuoi obiettivi e le esigenze per te, per la tua
famiglia e per la tua impresa.
Stabilire insieme gli obiettivi a cui vuoi arrivare è una fase importantissima che determina
l’impostazione dei modi e dei tempi del progetto finanziario patrimoniale.
Dalla mia esperienza gli obiettivi più importanti sono:
- Comprare una nuova casa
- Avere una pensione integrativa che ti permetta di vivere in serenità il periodo dopo aver smesso di lavorare intensamente.
- Costruire un capitale per i tuoi figli.
- Comprare casa ai tuoi figli.
- Costruire un capitale che ti permetta di smettere di lavorare prima dell’età pensionabile.
- Sicuramente ce ne sono altri e insieme potremo metterli a fuoco.
PROGETTO E PIANIFICAZIONE
In questa fase ti presento la pianificazione finanziaria patrimoniale che ho studiato per te,
per soddisfare i tuoi obiettivi e le tue esigenze nel Lungo Termine.
Se condividi il progetto che ho creato per te , stabiliamo cosa fare per metterlo in pratica
andando a strutturare e realizzare tutti i passi previsti dal progetto condiviso.
REALIZZAZIONE E MONITORAGGIO
In quest’ultima fase sottoscrivi tutti i servizi di consulenza finanziaria patrimoniale che abbiamo progettato e stabiliamo degli incontri periodici che serviranno per effettuare, se necessari, dei piccoli aggiustamenti per raggiungere i tuoi obiettivi condivisi nel Lungo Termine.
Resta inteso che in caso di importanti cambiamenti delle tue esigenze o dei tuoi obiettivi
personali, famigliari o aziendali, faremo insieme i cambi necessari del progetto finanziario
patrimoniale originario per adeguarlo al presente.
