COME FARE PER GUADAGNARE CON LA BORSA CHE PERDE? MA E’ RISCHIOSO?

guadagnare con la borsa che perde

Argomenti dell'articolo

COME FARE PER GUADAGNARE CON LA BORSA CHE PERDE? MA E’ RISCHIOSO?

..

Quello che hai appena sentito è un audio di una scena del film “ THE BIG SHORT” in italiano “ La grande scommessa”.

..

Ti invito ad andare a vedere questo film, che tra l’altro ha vinto due Oscar, per capire meglio cosa è successo in quegli anni e come è potuto accadere il grande crollo dei mercati finanziari del 2008.

..

Come fare per guadagnare con la borsa che perde: ma è rischioso?

..

Ecco, per spiegare il titolo che ho dato a questo articolo ho usato questo film.

..

Ma perché ho voluto usare questo pezzettino di un grande film del 2015 che narra la vicenda dei mutui subprime del 2008 e da cui è nata una grande discesa di borsa che stava per travolgere il mondo in una crisi non solo finanziaria ma anche economica?

..

Perché oggi ti voglio parlare e spiegare come hanno fatto poche persone a guadagnare TANTISSIMO da una crisi che stava per travolgere definitivamente tutto il mondo.

..

Bada bene che sto usando questo esempio per dirti di NON FARE come loro, perché puntando al ribasso di certe obbligazioni, pur essendo nel giusto stavano per perdere tutto.

..

Nello spezzone del film si parla dei Bond o obbligazioni spazzatura che erano state messe sul mercato finanziario e di come il loro meccanismo di costruzione era stato falsato alle basi.

..

Ma non è questo quello di cui voglio parlare, ma come ho già detto, del fatto che poche persone che si erano accorte di quello che stava succedendo, hanno scommesso sul fatto che queste obbligazioni spazzatura o Junk Bonds sarebbero fallite.

..

In concreto dopo aver fatto degli studi approfonditi, qualcuno si è accorto del problema nascosto e ha deciso di puntare dei soldi sul fatto che sarebbero fallite.

..

Ma dove sta la stranezza in questo modo di investire?

..

La stranezza è che di solito quasi tutti, quando comprano azioni, obbligazioni, oro o qualsiasi altra cosa, puntano al fatto che il valore della cosa comprata salga.

..

E allora ti starai chiedendo… ma perchè è sbagliato puntare al rialzo della borsa?

..

No, è giusto perchè statisticamente sono più le volte in cui la borsa sale che quelle in cui la borsa scende e anche il periodo di tempo di salita delle borse è molto più lungo del periodo della discesa.

BORSE AZIONARIE, guadagnare con la borsa che perde è possibile
BORSE AZIONARIE SALITE E DISCESE

..

E quindi devo confessare che anche io, sia con i miei soldi, che con quelli che i clienti mi affidano da gestire, punto sempre al rialzo e mai al ribasso.

..

Ti riconosci anche tu in questo atteggiamento?

..

Penso proprio di si!!

..

Invece oggi ti voglio raccontare perché ci sono operatori che invece puntano al ribasso dei titoli e a guadagnare tanti soldi quando la borsa perde.

..

E allora torniamo al titolo:

..

Come fare per guadagnare con la borsa che perde: ma è rischioso?

..

SHORT SELLING IN BORSA investire e guadagnare con la borsa che perde è possibile
Short selling in borsa

Ebbene si.

..

Per dirti perché non mi lancerò in spiegazioni tecniche ma rimarrò volutamente sul generale perché non è la cosa tecnica che voglio spiegare.

..

Ma allora Alfonso, investire al ribasso è una cosa brutta?!!

….

No, non è brutta, è solo molto pericolosa nel senso che si possono perdere TANTISSIMI SOLDI.

..

Nel film, che racconta una storia vera, i protagonisti che scommettono al ribasso o SHORT come si dice in gergo, alla fine vincono la scommessa… ma se la loro puntata SHORT fosse continuata un pò più di tempo, avrebbero perso tutto e anche più soldi di quelli che avevano usato per investire.

..

In borsa c’è un detto che dice che il mercato può rimanere irrazionale per molto più tempo di quanto tu possa aspettare.

..

Ma che vuol dire?

..

Vuol dire che se anche tu hai ragione a pensare che quel titolo sia sull’orlo del fallimento, il mercato per ragioni strane potrebbe non tenerne conto e continuare a salire a dispetto del tuo convincimento e delle tue ragioni.

..

E comunque ora cerco di spiegarlo meglio.

..

Quando investi in borsa comprando azioni o altro, tu usi i  soldi che hai per comprare qualcosa a 100 sperando che vada a 150 o a 200.

..

Se la borsa comincia a perdere il massimo che puoi perdere sono i soldi che hai investito in quell’azione, in concreto puoi solo azzerare il capitale e sotto non ci puoi andare.

..

Quando invece compri in borsa azioni o altro, shortando cioè puntando al ribasso puoi perdere tutto il tuo capitale e anche oltre… TEORICAMENTE SENZA LIMITI.

..

Ma…. cosa stai dicendo Alfonso???

..

Come è possibile?

..

Quindi:

..

Come fare per guadagnare con la borsa che perde: ma è rischioso?

..

Beh… Cerco di spiegare il meccanismo che se non hai mai sentito la prima volta sembra pazzesco ma ti assicuro che non lo è.

..

Per guadagnare quando la borsa scende, devi farti prestare un azione che tu non hai e di solito è un broker che te la presta.

..

broker di borsa, per investire in borsa facendo short selling serve un broker che ti presta l'azione
broker di borsa

La prima cosa negativa è che per prestarti l’azione i broker ti chiede un tasso di interesse per tutto il tempo che tu la tieni e questo è un costo che può incidere molto.

..

Una volta che hai ricevuto l’azione in prestito, la vendi sul mercato di borsa odierno a 100 euro e punti a  ricomprarla sul mercato a 50 euro o anche meno.

..

In questo momento stai puntando e sperando che l’azione o l’obbligazione perda il suo valore e più scende e più tu guadagni.

..

Quando la quotazione del titolo è arrivata al prezzo che avevi pensato la ricompri.

..

Una volta ricomprata la restituisci al broker a cui nel frattempo avrai pagato un interesse per il tempo che ti ha prestato l’azione.

..

E’ chiaro che se la vendi oggi a 100 euro e la ricompri dopo un crollo di borsa tra un mese a 50 euro, avrai guadagnato la differenza tra 100 e 50 euro e cioè 50 euro meno i costi degli interessi pagati al broker.

..

Fin qui sembra tutto bello…. 

..

Ma che succede se invece di scendere quell’azione comincia a salire?

..

Succede che la perdita che potresti subire è teoricamente INFINITA e come ho già detto se l’azione sale e non si ferma più la tua perdita potrebbe essere senza limiti.

..

Per spiegarmi meglio se la vendi oggi a 100 e invece di scendere l’azione  comincia a salire e arriva a 200, intanto il broker ti chiederà di versare subito dei soldi per coprire la perdita che stai già subendo e finchè non la ricomprerai dovrai dare dei soldi al broker per coprire le perdite eventuali che stai subendo.

..

Come dici?

..

Non sono stato chiaro?

..

Il concetto base è che se investi AL RIALZO (LONG) 100 euro, il massimo che puoi perdere sono i 100 euro, perché la peggior cosa che può succedere è che l’azione o l’obbligazione azzeri il suo valore.

..

Al contrario se investi AL RIBASSO (SHORT) 100 euro, non esiste un tetto massimo, perché l’azione può salire al rialzo senza limiti.

..

Ma scusa, allora se è così pericoloso perchè qualcuno lo fa?

..

Beh sul mercato finanziario esistono dei particolari fondi speculativi, come gli hedge o altri simili, che hanno la funzione di spazzini del mercato.

..

hedge fund
hedge fund

Questi fondi studiano i bilanci e guardano le azioni o le obbligazioni con un’ottica diversa dal resto del mercato e puntano al fatto che un’azione, un’obbligazione, una valuta, una merce o qualsiasi altra cosa non valgono l’attuale quotazione e quindi pensano che il loro valore sia destinato a scendere.

..

Se si convincono di questo allora puntato al RIBASSO o SHORTANO.

..

Molte volte si sono accorti di società che avevano fatto dei falsi per far salire le loro azioni o di società o di stati che avevano falsificato i bilanci e le obbligazioni come nel film e hanno pulito il mercato da truffe di cui le autorità preposte come la CONSOB in Italia o la SEC in America non se ne erano accorte.

CONSOB commissione nazionale per le società e la borsa
CONSOB

..

SEC  US securities and exchange commission
SEC AMERICANA

In più questa attività di puntare al ribasso ha anche l’effetto di dare liquidità al mercato.

..

Concludendo il fatto che esista chi sul mercato finanziario punta al RIBASSO o SHORTA non è negativo, ma io NON LO USO E NEANCHE LO CONSIGLIO ai miei clienti, perché è una pratica di investimento troppo pericolosa e di difficile uso.

..

Spero di essere stato chiaro su cos’è un operazione al ribasso o short e del perché io non la usi e non la faccia usare ai miei clienti.

..

Se vuoi altre spiegazioni vai su www.alfonsoselva.it e fissa una consuenza GRATUITA con me.

..

Ciao e alla prossima.

..

Lascia una recensione: https://bit.ly/2JivgL3


 Alfonso Selva
 Consulente Finanziario 

 padre orgoglioso di due ragazzi  

compagno felice 

ed atleta che non molla mai.

Cell.   338-3169801


Vuoi saperne di più su di me?

SCARICA IL MIO LIBRO.https://www.alfonsoselva.it/libro/


VISITA IL MIO SITOhttps://www.alfonsoselva.it/

GUARDA IL MIO VIDEOhttps://bit.ly/3joCWry

ASCOLTA IL MIO PODCAST.
https://bit.ly/37EHhEO

Ultimi articoli

Hai bisogno di consigli o idee per investire bene?

Contattami qui per ottenere subito una consulenza gratuita per parlare dei tuoi investimenti.

Scarica il LIBRO che ti spiega in modo semplice come INVESTIRE il tuo denaro.