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Se vuoi avere questa e altre risposte in merito a cosa fare quando le borse crollano leggi l’articolo 😉.
“Azioni e Obbligazioni crollano: che faccio? Vendo, resto o incremento?“
Questa è la domanda che ricevo più spesso negli ultimi tempi.
Eh già, perché a luglio 2022 i mercati finanziari, sia lato azioni, che lato obbligazioni, che lato criptovalute, hanno perso molto.
Ma prima di andare a fare le meritate vacanze, voglio dire anche a te quello che dico ai miei clienti e anche ai non clienti che incontro o sento tutti i giorni.
Più che darti una risposta ti voglio dare una serie di informazioni per farti ragionare e darti la possibilità di risponderti da solo.
Tutte le foto e i grafici che vedrai sono tratti da materiale che mi ha fornito la banca con cui collaboro e la loro diffusione è SEVERAMENTE VIETATA.
Ma iniziamo a parlare dell’argomento
“ Azioni e Obbligazioni crollano: che faccio? Vendo, resto o incremento?”
La situazione attuale a luglio 2022 non è nuova, anzi.
Come sicuramente sai i mercati oscillano nel breve termine, ma nel lungo termine crescono sempre.
Ora mi dirai
“Ma questa volta è diverso, c’è la guerra, l’inflazione, il post covid, il rialzo dei tassi delle banche centrali, la possibile recessione”.
Mi sono scordato qualcosa?
Forse si, ma non è importante.
Ogni volta ci sono i giornalettai e i presunti espertoni che prevedono crolli mondiali e disastri permanenti.
Ti faccio un rapido riassunto di qualche crisi passata.
- C’è stata la bolla tecnologica del 2000.
- l’attacco alle torri gemelle nel 2001.
- il fallimento di Lehman Brothers nel 2008.
- la crisi dei debiti sovrani nel 2012.
- il fallimento della Grecia nel 2015.
- la Brexit nel 2016 e il Covid nel 2020.
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Ti ho nominato solo le crisi più gravi e famose, ma ce ne sono state molte altre.
Ma come vedi, siamo sempre qui, non siamo morti, non siamo al verde e i mercati finanziari sono saliti nel tempo.
Ma allora che devo fare?
Come ti ho detto prima oggi faccio come lo psicanalista, lui non ti dice mai cosa devi fare, ma ti fa parlare e alla fine sei tu a dare le risposte.
Ora per darti le risposte alla domanda iniziale
“Azioni e Obbligazioni crollano: che faccio? Vendo, resto o incremento?”
ti metto grafici, foto e articoli che ti dicono cosa è successo e cosa potrebbe succedere nel prossimo futuro.
Qui sotto nel primo grafico, puoi vedere chiaramente cosa è successo ogni volta che c’è stata una crisi dei mercati finanziari.
Guarda le colonne dove dice “ MOVIMENTI DI MERCATO POST RIBASSO S&P500”
Se vai a vedere bene quella che indica cosa è successo dopo 5 anni dal ribasso,
vedrai chiaramente che le cifre sono tutte VERDI e cioè POSITIVE.
I rialzi post crisi vanno da un risultato POSITIVO MINIMO del 48,9% ad un MASSIMO del 238,1%.
E ti dico anche quando è successo.
Il minimo di rendimento del 48,9% dopo 5 anni dalla perdita massima della borsa è stato dopo l’attacco alle torri gemelle 11 settembre del 2001.
Il massimo rendimento del 238,1% dopo 5 anni dalla perdita massima della borsa è stato dopo lo scoppio della guerra in Corea nel 1950.
Per riassumere ancora una volta l’argomento POST CRISI DI BORSA, dopo 5 anni il RENDIMENTO È SEMPRE POSITIVO.
Qui sotto ti metto il grafico dell’indice dello S&P500, il più rappresentativo del mondo, che ti fa vedere molto chiaramente, come l’indice sia sempre in salita ma con delle piccole increspature che rappresentano le molte crisi successe nel passato.
Qui sotto ti metto un elenco dettagliato di tutti gli eventi storici più importanti, evidenziando con un pallino quelli che hanno generato crisi finanziarie.
Altra domanda che ricevo spesso è
“ Ma quanto posso guadagnare con il mio investimento in borsa?”
Il futuro non lo posso prevedere, ma il passato è scritto nel grafico qui sotto.
Il RENDIMENTO MEDIO ANNUALE dell’indice S&P 500 dal 1928 al 2021 è stato del 10% all’anno.
Come vedi nel grafico i numeri scritti in verde e cioè POSITIVI sono ENORMEMENTE di più di quelli negativi.
Altra domanda molto frequente
“ Ma non è meglio che vendiamo tutto e aspettiamo che le cose si calmino e poi ricompriamo in borsa?”
Questa domanda vuol dire fare MARKET TIMING, cioè cercare di vendere ai massimi e comprare ai minimi.
NESSUNO lo sa fare!
A volte qualcuno ci azzecca, ma nel tempo è stato dimostrato che cercare di fare MARKET TIMING porta a grandi perdite.
Il grafico qui sotto te lo dimostra.
Guarda bene il valore dei numeri verdi cioè RENDIMENTI POSITIVI e per quanto tempo durano i rialzi rispetto ai numeri rossi cioè rendimenti negativi.
Altra domanda che ricevo spessissimo
“ Signor Alfonso, ma pensa che ora con questi mercati sia il momento giusto per investire o è meglio aspettare?”
Questa domanda la ricevo quasi sempre, sia che il mercato finanziario sia nella fase di guadagno, sia che le borse siano in fase di perdita.
La risposta sta nel grafico qui sotto ed è collegata a quella di prima.
Nessuno sa quando le borse stanno per risalire o per scendere ancora, ma se hai i tuoi risparmi sul conto corrente, oltre a perdere soldi con l’inflazione, non stai partecipando ai guadagni del mercato azionario.
Nel grafico qui sotto è stato preso in considerazione il periodo dal 1 gennaio 1990 fino al 31 dicembre 2021, quindi un lasso di tempo in cui si sono succedute molte crisi di borsa.
Ti riassumo i dati.
Se tu avessi investito 100 dollari e senza cercare di fare MARKET TIMING, fossi rimasto tranquillo con il tuo Patrimonio investito in borsa, i 100 dollari al 31 dicembre 2021 sarebbero diventati 2.684.
Se invece preso dal panico avessi venduto e ricomprato perdendo i MIGLIORI 5 giorni, i tuoi 100 dollari sarebbero diventati 1.657.
Per farla breve se cercando di fare MARKET TIMING tu avessi perso i migliori 40 giorni in 20 anni di investimento, i tuoi 100 dollari sarebbero diventati solo 299.
Pensi ancora che sia il caso di cercare di azzeccare il momento migliore per comprare e quello esatto per vendere?
Il MARKET TIMING non lo fa neanche Warren Buffett, il più grande e profittevole investitore di tutti i tempi.
Ora hai tutte le informazioni per darti una risposta alla domanda iniziale
“Azioni e Obbligazioni crollano: che faccio? Vendo, resto o incremento? ”
Questo è il mio credo e se sei d’accordo con me posso darti tutta l’assistenza che vuoi per approfondire l’argomento e per pianificare un progetto per il tuo Patrimonio che tenga conto dei tuoi obiettivi e delle tue esigenze , sia per te, per la tua famiglia e per la tua impresa.
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Alfonso Selva Consulente Finanziario Roma
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