Investire sui mercati in modo intelligente e ragionato per guadagnare nel lungo termine.

Argomenti dell'articolo

Oggi ti voglio parlare di investimenti azionari od obbligazionari a lungo termine.

Ci sono delle domande che mi fanno i clienti quando parlo con loro in merito a come investire i loro soldi e te ne voglio presentare alcune che forse anche tu hai posto al tuo consulente finanziario o direttore di banca.

Quanto posso guadagnare?

In quanto tempo?

Corro il rischio di perdere i miei soldi?

E poi la piu’ classica delle domande:

Tu sicuramente saprai quando comprare e quando vendere azioni o obbligazioni, vero?

foto da solofinanza

Pensaci un po’……. le hai fatte?

O le hai pensate e non hai avuto il coraggio di chiederle?

La risposta alle prime tre domande è una sola…… dipende!!

La risposta alla quarta è….. NO!!!

Nessuno lo sa!!

Se ci fosse qualcuno al mondo che sapesse esattamente quando comprare e quando vendere azioni, obbligazioni, oro, petrolio, valute, bitcoin o altro….. allora sarebbe sicuramente immensamente ricco e non avrebbe alcun bisogno di dirlo a nessuno!!

Voglio cercare di essere piu’ chiaro su questo argomento che in finanza si chiama MARKET TIMING, cioe’ sapere scegliere l’esatto momento in cui acquistare e in cui vendere.

Come ho gia’ detto non lo sa nessuno!!

foto da risparmiamocelo.it

E ti voglio fare alcuni esempi di personaggi famosi che sono diventati ricchi, ma sicuramente non con la tecnica del MARKET TIMING.

Il primo e’ WARREN BUFFET, detto anche l’oracolo si Omaha…. non lo conosci?

foto da forbes

E’ l’Amministratore Delegato della Berkshire Hathaway, una societa’ con sede a Omaha, con 331.000 dipendenti e attiva in piu’ di 70 diversi business.

foto da finance.yahoo.com

Warren Buffet e’ nato da una famiglia normale e ha cominciato a fare affari a 17 anni con dei biliardini e da li non ha piu’ smesso.

foto da marketwatch.com

Il suo modo di fare affari e’ sempre stato quello di vedere i suoi investimenti nel lungo termine……ad esempio ha comprato azioni della COCA COLA nel 1988 e ancora oggi le possiede.

foto da investireconsuccesso.eu

Ogni sua mossa e’ stata sempre fatta con l’ottica del lungo termine e inoltre ha sempre acquistato azioni, obbligazioni o altro nel momento in cui tutti le vendevano.

Ad esempio nel 2008, durante la profondissima crisi mondiale dovuta ai mutui sub prime (detti anche mutui spazzatura) compro’ molte societa’ americane in pericolo di fallimento e negli anni ha guadagnato moltissimo grazie a queste decisioni controcorrente.

Il secondo personaggio e’ JEFF BEZOS.

foto da geekwire.com

Si proprio lui il proprietario di AMAZON!!

Anche lui e’ nato da una famiglia normale e pian piano, grazie alla sua intelligenza e alla sua determinazione ha costruito un impero diventando il secondo uomo piu’ ricco del mondo.

Lui non ha fatto fortuna comprando o vendendo azioni o simili, ma dopo varie esperienze lavorative, ha realizzato il suo sogno fondando AMAZON.

AMAZON e’ stata fondata nel 1994, ma i primi guadagni sono arrivati solo nel 2001, ben otto anni dopo!!

foto da risparmiamocelo.it

La societa’ nei primi anni di esistenza guadagnava pochissimo….. anzi a volte era in perdita, ma lui vedeva la realizzazione del suo progetto nel lungo periodo e oggi lo ha realizzato.

Negli anni successivi al 2001, JEFF BEZOS ha cominciato ad acquistare società già esistenti che non andavano molto bene e pian piano, nel lungo termine le ha portate a guadagnare molto.

foto da risparmiamocelo.it

Il concetto base di tutto il mio discorso e’ che i risultati arrivano solo se investi o programmi a LUNGO TERMINE e non a breve termine.

Questo concetto e’ valido in ogni ambito umano.

Se pensi anche allo sport, i risultati di eccellenza di un atleta non sono mai il frutto di un impegno a breve termine.

Le vittorie e i record, sono il risultato della programmazione di anni di impegno e di allenamento duri e costanti.

Sono l’effetto di progetti a lungo termine per arrivare a vincere una olimpiade, un campionato del mondo o portare a termine con successo un’ impresa sportiva mai riuscita a nessuno prima di quel momento.

L’approccio di lungo termine e’ determinante per i tuoi investimenti come si vede anche dai grafici che sono qui sotto.

foto da plus ilsole24ore di 17 agosto 2019

Se osservi bene il mercato azionario USA, dal 1980 ad oggi ha avuto 8 anni in cui ha perso durante tutti i 12 mesi.

Nel 1981 ha perso il 10%,

nel 1990 ha perso il 7%,

nel 1994 ha perso il 2%

nel 2000 ha perso il 10%

nel 2001 ha perso il 13%

nel 2002 ha perso il 23%

nel 2008 ha perso il 38%

nel 2018 ha perso il 6%

e in piu’ studiando bene il grafico, durante quegli anni di perdita, si nota che durante i 12 mesi il crollo e’ stato anche maggiore arrivando al 49% in meno del 2008.

Tieni anche presente pero’ che un accadimento simile non succedeva dal 1929.

Ma se guardi il rendimento medio allora cambia tutto.

Come puoi vedere dal grafico qui sotto, ad esempio il rendimento medio delle azioni USA e’ stato del 17,5%.

foto da plus ilsole24ore del 17 agosto 2019

Per rendimento medio si intende la media degli anni positivi e di quelli negativi.

Il rendimento medio delle azioni Europa e’ stato del 7,7%.

Altro esempio e’ il rendimento medio delle obbligazioni Europea che e’ stato del 2,7% circa.

Insomma se la tua ottica e’quella del breve termine, (ognuno sa qual’e’ il suo breve termine oppure viene aiutato da un consulente finanziario a trovarlo) ti sconsiglio di investire nelle azioni e in alcuni casi anche nel mercato obbligazionario e soprattutto di farlo da solo.

Si, come sempre il consiglio è di programmare i tuoi investimenti per i tuoi soldi insieme con un consulente finanziario, data la vastità delle possibilità di scelta e la necessità di seguire e fare una buona e costante manutenzione dei tuoi soldi.

Ciao e alla prossima.

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